信用卡移交风控部门还能刷吗

 bbin     |      2019-08-02 03:23

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  展开全部被风控的信用卡持卡人可能会受到这样一条短信:尊敬的客户,您招行信用卡近期存在风险交易,谨此提醒规范用卡。银行将按照监管要求对信用卡采取降低额度等措施,以保障信用卡安全招商银行。可是一直正常消费,怎么就被银行风控盯上了呢?

  1、刷卡消费异常:就是本来你的刷卡消费习惯都是生活类刷卡,如超市,交通,专卖店,房租等!此类消费占你消费额度的90%以上,但是猛然间你的此类消费占比大幅下降,取而代之的是各种网付(支付宝,财付通),就造成了消费刷卡异常!这样银行会认为你的信用卡是存在风险的,就会进行风险控制。

  2、单笔刷卡整数金额并且较大:单笔刷卡金额90%以上,其中经常出现较大的整数金额,如40000、50000等,这种属于明显的消费异常,会被认为是信用卡套现行为,因此进行风控。

  3、信用卡逾期还款:其实信用卡逾期倒无所谓,你只要还的上利息也没什么大事,但是如果信用卡透支逾期不还,或每期有还但仍达不到最低还款额,且经多次追讨也无改善的行为是最高风险的行为,就会进行风控。

  3、还款后又透支:如果你在信用卡还款两三天后就用光卡内额度,银行会认为你是在想利用信用卡的免息期进行套现投资,这种行为也是会被银行盯上的哦。

  4、刷卡时间异常间隔短:如果你在非营业时间刷卡消费,并且如果刷卡间隔比较短,在60分钟内交易3笔以上,也会引起银行的注意,会被认为是不正常刷卡消费。

  5、定点交易:这个指的是信用卡消费定时,定机,定卡,定额的交易,这种会被明显认为是套现行为。

  其实银行之所以会对你的信用卡进行风控,就是认为你的信用卡存在明显的套现行为,或者说觉得你透支严重还不上,单纯的信用卡套现一般还不会被银行风控,只是会注意到你的信用卡的刷卡消费,银行对于信用卡消费最主要的风控就是网上支付,如何区别客户网付是否存在套现行为,银行都有一套自己的办法!不要以为自己利用信用卡套现银行看不出来哦~

  以上几种行为很容易被银行认为是套现,从而被风控盯上,所以刷卡时,尽量避免类似行为,以防躺枪。有时候你不是信用卡套现都有可能会收到银行的此类短信,小心被风控,然后还有信用卡降额封卡的危险哦~可以继续刷,风控并不是冻结,不过风控之后应该尽量避免上述6项异常刷卡行为bbin